Conciliação bancária: o que é e como fazer sem perder tempo
Entenda o que é conciliação bancária, por que ela é essencial e como automatizá-la com Open Finance para não perder horas toda semana.
O que é conciliação bancária?
Conciliação bancária é o processo de comparar os lançamentos do seu sistema financeiro com o extrato bancário real — garantindo que os dois estão batendo. Se há uma diferença, significa que algum lançamento foi esquecido, duplicado ou registrado com valor errado.
Por que a conciliação é importante?
• Garante que o saldo no sistema reflete o saldo real na conta • Identifica cobranças indevidas ou fraudes • Detecta pagamentos não registrados • Dá confiança nos relatórios financeiros • É exigida por contadores e auditores
Como fazer a conciliação bancária passo a passo
1. Exporte o extrato bancário do período 2. Compare cada lançamento do extrato com os registros do sistema 3. Marque os lançamentos que batem 4. Investigue os que não batem: lançamento esquecido? Valor errado? Cobrança indevida? 5. Ajuste o sistema para refletir a realidade 6. Confirme que o saldo final bate
Com que frequência fazer a conciliação?
Idealmente toda semana. Quanto mais tempo passa sem conciliar, mais difícil fica identificar a origem das diferenças. Empresas com alto volume de transações devem conciliar diariamente.
Conciliação automática com Open Finance
Com o Open Finance, o Zeonpaper importa automaticamente o extrato bancário e faz a conciliação com os lançamentos registrados. Você só precisa revisar as exceções — o que leva minutos em vez de horas.
Automatize a conciliação bancária com Open Finance
O Zeonpaper importa o extrato e concilia automaticamente. Você só revisa as exceções.
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