Definição
Conciliação bancária é a comparação entre o extrato bancário e os registros financeiros internos da empresa. O objetivo é identificar divergências — valores que aparecem em um mas não no outro — e corrigir antes que virem problemas maiores.
Exemplo prático
Seu sistema mostra que você recebeu R$ 3.200 de um cliente, mas no extrato do banco só apareceram R$ 2.800. A conciliação revela que o banco descontou R$ 400 de tarifa de antecipação que você não havia registrado.
Por que fazer?
- Detecta cobranças indevidas do banco
- Identifica recebimentos que não foram registrados
- Evita tomar decisões com base em saldo errado
- Facilita a prestação de contas ao contador
Manual vs. automática
A conciliação manual exige comparar linha a linha o extrato com seus registros. Sistemas como o Zeonpaper fazem isso automaticamente via integração bancária (Open Finance), economizando horas de trabalho.
Conciliação bancária automática
O Zeonpaper importa seu extrato e concilia com seus lançamentos automaticamente.
Testar grátis por 7 diasLeitura complementar: Conciliação bancária — guia completo